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《证券市场前沿与实务》系列课程第二课——理财规划与资产配置

发布日期:2025-10-13 17:58

  2025年10月10日,《证券市场前沿与实务》系列课程第二课在凌云楼北901教室顺利开展。本次课程以“理财规划与资产配置”为主题,特邀红塔证券资深讲师朱懿担任主讲,为同学们带来一堂贴近现实、内容丰富的财富管理课程。

  朱懿老师围绕如何进行理财规划和资产配置、金融从业人员如何面对职业诱惑开展本次课程。首先,朱懿老师与大家探讨了理财在个人职业发展和未来规划中的重要意义。其次,朱懿老师从理财规划主要内容、投资规划与资产配置、贯穿一生的理财规划和延伸讨论五个方面开启本次课程的讲解。重点讲解了如何通过资产负债表与现金流量表全面评估个人财务健康水平以及如何进行个人生涯理财规划分析,强调了数据收集与预估在规划中的重要作用和理财目标与个人状况的相匹配性,并进一步延伸到投资规划与资产配置、家庭与子女教育规划、税务优化及财富传承等方面,构建起动态发展的理财规划观念。最后,朱懿老师进行金融从业人员如何面对职业诱惑的职业道德教育,强调合规意识与职业操守的重要性,为学生未来走向金融岗位筑牢思想根基。

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  本次课程的讲解帮助金融学院的学生们树立了健康理性的财富管理观念,提升了同学们分析问题、规划未来的能力,更让同学们懂得了理财规划不仅是数字管理,更是人生规划的重要部分。